近來，不少外來人員扎堆到廈門各銀行辦理銀行卡，這引起了廈門警方的高度重視。昨日，廈門警方透露，這些人疑似參與非法傳銷活動(dòng)。非法傳銷活動(dòng)到底是如何害人的？晨報(bào)記者經(jīng)深入調(diào)查，今天起推出系列報(bào)道，揭秘傳銷背后的利益鏈。

近段時(shí)間來，外來人員扎堆廈門各銀行的網(wǎng)點(diǎn)辦卡。面對(duì)銀行工作人員的詢問，他們稱這些銀行卡可無息貸款8萬元。但其實(shí)，他們所要辦理的銀行卡只是普通卡，這一情況引起銀行工作人員的警覺。

昨日，廈門警方透露，這些人疑似參與非法傳銷活動(dòng)，市民要特別注意許久不聯(lián)系的老鄉(xiāng)同學(xué)，突然邀請(qǐng)你來廈門旅游并介紹生意，避免誤入傳銷，如果發(fā)現(xiàn)傳銷可以撥打110或12315舉報(bào)。

警方數(shù)據(jù)顯示，2012年以來，廈門市公安機(jī)關(guān)持續(xù)加大嚴(yán)打整治力度，破獲組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷案件176起。成功破獲公安部督辦的“3·3”、“6·24”特大組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷案及省廳督辦的“3·06”特大組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷案等一批重特大案件，抓獲傳銷骨干成員409人，查處涉案金額1.5億余元，驅(qū)離涉嫌傳銷人員1500余人，處罰流動(dòng)人口700余人。2012年，警方抓獲的147名成員中，10名骨干成員分別被判處1年2個(gè)月至3年6個(gè)月不等的有期徒刑；2013年，警方抓獲的40名成員中，13名骨干成員被判處1年3個(gè)月至5年以上的有期徒刑。

據(jù)悉，參與“資本運(yùn)作”式傳銷的人員相較于傳統(tǒng)傳銷，年齡機(jī)構(gòu)上更為年輕化，文化水平更是打破了以往只有初高中以下文化的群眾參與的格局，越來越多的大學(xué)生甚至研究生參與其中，難以自拔。

需要提醒的是，為傳銷提供出租房屋、經(jīng)營(yíng)培訓(xùn)場(chǎng)所等便利條件的房東，也要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。除了要被沒收其出租房屋所得外，還可處5萬元以上50萬元以下的罰款。如果中介公司將房屋出租給傳銷人員聚集、培訓(xùn)，也要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

【案例】

發(fā)展不到下線 小老板撿破爛

老王(化名)是河南人，原本在老家開了一個(gè)小飯館，生意足夠養(yǎng)活一家人。2013年，親戚邀請(qǐng)他來廈門旅游，免費(fèi)吃住還有人招待，老王欣然前往。在參觀海滄開發(fā)建設(shè)的項(xiàng)目時(shí)，老鄉(xiāng)開始給老王描述他本人加入的一個(gè)政府投資項(xiàng)目。老鄉(xiāng)稱，投資該項(xiàng)目不僅可以獲得高回報(bào)，還可以在美麗的廈門安家，住在海滄的高檔小區(qū)。老王有些動(dòng)心，還咨詢了一些河南老鄉(xiāng)們，大家都表示，自己也是其中一員，讓他放心跟他們一起賺錢。

老王拿著開小飯館攢下的69800元，繳納了入門費(fèi)等，變身“王主任”。接下來，老王不僅每天西裝革履，還要寫勵(lì)志日記，按時(shí)熄燈睡覺。還沒等老王因?yàn)樽约旱男律矸蒿h飄然時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)的壓力來了：必須拉人，發(fā)展占有下線、下下線的錢。老王人生地不熟，又不善交際，沒有發(fā)展到一個(gè)下線。為了謀生，他灰溜溜離開，到杏林撿破爛為生。

“他那日子過得無比艱苦。”民警端掉這一傳銷團(tuán)伙時(shí)要尋找證人，在杏林一間簡(jiǎn)易搭蓋棚里找到了老王和他4歲的兒子。眼前的一幕讓民警都驚呆了，廚房里甚至沒有油，老王和瘦得皮包骨的小男孩正在吃清水煮青菜。

這一年，廈門警方打擊傳銷的“6·24”行動(dòng)中，共抓了40名傳銷人員，最終起訴13人。昨日，廈門警方表示，其中7人被判5年以上有期徒刑，6人被判1年3個(gè)月的有期徒刑。

賣房子入傳銷 癡情女進(jìn)監(jiān)獄

李娟原來在浙江做點(diǎn)小生意，2014年，她認(rèn)識(shí)了在廈門做生意的網(wǎng)友，并很快墜入愛河。當(dāng)年5月，男友邀請(qǐng)李娟來廈門幫他料理生意，就是這次廈門之行，讓李娟的人生軌跡發(fā)生了前所未有的轉(zhuǎn)變。

在廈門的幾個(gè)月，李娟了解到男友的生意。李娟說，這個(gè)生意對(duì)她的誘惑實(shí)在太大，她當(dāng)時(shí)先拿出3800元加入。已經(jīng)30多歲的李娟渴望成家生子，她向男友表示：“我們結(jié)婚吧。”可沒想到，這個(gè)男人不但有老婆還有孩子。李娟在看守所里，面對(duì)記者的鏡頭痛哭。

“我家是農(nóng)村的，我也想有錢，我要改變自己，不能讓他們看不起我，我要給自己爭(zhēng)一口氣。”李娟把對(duì)男友的傷心和恨轉(zhuǎn)移到傳銷這個(gè)“生意”上，只為了2年能賺1040萬元，成為千萬富翁。李娟說，她上手后發(fā)現(xiàn)，一切都是謊言，因?yàn)椴话l(fā)展下線就拿不到錢。為了充“老總”，她拿走家里10多萬積蓄，賣掉老家房子，用父母和弟弟妹妹的名義貸款，還向朋友借了高利貸。最終，李娟鋃鐺入獄。

揭秘

進(jìn)入傳銷組織 再無人身自由

民警介紹，進(jìn)入傳銷組織的人，被強(qiáng)迫學(xué)習(xí)“生活經(jīng)營(yíng)管理20條”，八九名成員組成一個(gè)“家庭”，由一名“家長(zhǎng)”管理監(jiān)控，內(nèi)部人員按上下線單線聯(lián)系，未經(jīng)批準(zhǔn)不得隨意外出，男士不能穿背心，女士不能穿短裙，不打牌不飲酒不打架，內(nèi)部人員不能戀愛，避讓廈門本地人。成員每天都要學(xué)習(xí)。民警介紹，在傳銷圈子里，人手一本《世界上最好的推銷員》這本書，還必須讀懂勵(lì)志書籍《羊皮卷》并講感悟。

每天還要站5分鐘的軍姿，之后是開心一刻，每個(gè)人都要爭(zhēng)先恐后地講一個(gè)笑話，目的是掃除前一天心中存在的陰影。最后是即興演講，目的是鍛煉口才。為制造假象，大家同吃同住，睡地鋪、吃粗茶淡飯。這種貌似平等的地位，也許更能激發(fā)受騙者干一番大事業(yè)的熱情。他們喝著白菜湯，高呼口號(hào)：“今天睡地板，明天當(dāng)老板！”(記者 于婧媛 通訊員 廈公宣)

異地客戶開卡 需交個(gè)人資料

昨日，記者走訪廈門市多家銀行發(fā)現(xiàn)，已有銀行于6月3日在網(wǎng)點(diǎn)貼出公告：“根據(jù)人民銀行有關(guān)規(guī)定，對(duì)新開卡客戶必須進(jìn)行身份識(shí)別，因此在我行開戶的異地客戶需提供以下資料：本人身份證、廈門本地的暫住證(或社保卡)，未提供以上資料的將不能辦卡，如有不便敬請(qǐng)諒解。

據(jù)了解，這只是銀行近期針對(duì)異地客戶進(jìn)行的特殊卡種的開卡進(jìn)行的臨時(shí)限制。

在采訪中，記者了解到，由于突發(fā)的大批量開卡客戶嚴(yán)重影響了銀行正常業(yè)務(wù)的辦理，導(dǎo)致其他銀行客戶無法在正常時(shí)間內(nèi)完成業(yè)務(wù)辦理，因此多數(shù)銀行才對(duì)此采取應(yīng)急預(yù)案。“這類客戶通常神態(tài)茫然，但辦卡態(tài)度堅(jiān)決，旁邊還有人‘陪著’。”

據(jù)銀行從業(yè)人員介紹，這些客戶到銀行辦卡，有可能是因?yàn)槁犘帕藙e人(有可能是傳銷組織上線)的介紹，而誤認(rèn)為某類卡擁有小額借貸業(yè)務(wù)，但其實(shí)該銀行卡并未擁有此項(xiàng)業(yè)務(wù)，“怎么解釋都沒有用，我們也不知道他們?yōu)槭裁匆k這個(gè)”。

據(jù)悉，對(duì)這類提供了“三證”或者依舊要求辦理普通卡種的人員，銀行必須辦理開卡業(yè)務(wù)，“因?yàn)槲覀円矝]有證據(jù)證明對(duì)方就是傳銷組織，萬一他們只是工廠員工呢？”業(yè)內(nèi)人士解釋道。

“對(duì)于這些批量開卡的客戶，我們也很擔(dān)憂，畢竟他們開完卡是有將卡給他人使用的可能。”銀行業(yè)內(nèi)人士也提醒民眾，不要輕信他人亂開卡。

記者 沈楠楠

【馬上評(píng)論】

傳銷危害巨大需要共同治理

第一次聽聞廣西北海這個(gè)地名，還是在我高中畢業(yè)之后，百無聊賴的我在老家一家服裝廠打暑假工。負(fù)責(zé)教我裁剪衣服的王師傅是河南人，年紀(jì)沒大我?guī)讱q，同屬80后，相互之間有著不少共同話題。有天，他神秘兮兮地湊到我耳前：“我要去北海發(fā)大財(cái)，你要不要一起？”“北海？是去那捕魚嗎？”我的回答令王師傅有些沮喪，他也認(rèn)識(shí)到，我只是個(gè)窮學(xué)生，根本不可能和他同去。

隔天，王師傅果真請(qǐng)假去了廣西。“聽說是朋友拉他去的，可能不回來了。”熟知內(nèi)情的一位工友偷偷告訴我，王師傅是去搞傳銷，拉人頭就能賺不少錢。“這么好賺？”年少的我也萌生了外出闖蕩的沖動(dòng)。可這沖動(dòng)沒持續(xù)多久，某天傍晚，我就在廠區(qū)碰到了王師傅。他的臉色不好看，我試圖從他嘴里“撬”出暴富秘訣，可他并不言語(yǔ)，一絲也未透露在北海發(fā)生的事情，只是說了句，“我是逃出來的”。

事隔多年，我和王師傅早已失去了聯(lián)系，可他那一句“我是逃出來的”卻令我終生難忘。傳銷未給社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值，是社會(huì)一大“毒瘤”，不僅沖擊了正常的市場(chǎng)秩序，而且危及最基本的社會(huì)信用體系。

傳銷組織的隱蔽性、欺騙性、流動(dòng)性和群體性，使得相關(guān)部門在打擊這一違法行為常面臨不少困難。但只要工商、公安部門提高重視，相互之間的執(zhí)法銜接保持順暢，共同治理，我相信，一定能打掉這個(gè)危害社會(huì)的“毒瘤”。　(劉宇瀚)(中新網(wǎng)江西新聞轉(zhuǎn)載)